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中國引領全球綠色金融發展
China leads global green finance development
本刊記者 胡倩怡 [第3441期 2019-04-08發表]
如今,中國正處在工業化、城鎮化快速發展階段,面臨着發展經濟、保護環境、應對氣候變化等多重挑戰。2015年6月,中國向聯合國提交了《強化應對氣候變化行動——中國國家自主貢獻》,確定了到2030年的自主行動目標:二氧化碳排放到2030年左右達到峰值;單位國內生產總值二氧化碳排放比2005年下降60%~65%,非化石能源佔一次能源消費比重達到 20%左右。 
 
▲由中國企業修建的埃塞俄比亞第一座垃圾發電廠2018年8月19日正式竣工,時任埃塞俄比亞總統穆拉圖出席了竣工儀式。圖為在埃塞俄比亞首都亞的斯亞貝巴拍攝的雷皮垃圾發電廠。(新華社圖片) 
 
為了達到已制定的綠色發展目標和環境保護標準,據了解,中國到2020年在可持續能源、基礎設施建設、環境修復、工業污染治理、能源與資源節約、綠色產品六大領域的資金需求為每年5萬億元;2021至2030年的資金需求將達到每年9.5萬億元。傳統的財政政策支持對推動綠色低碳產業體系發展、改善生態環境質量起到了重要作用,但不足以彌補綠色轉型的資金需求。如此一來,發展綠色金融迫在眉睫。
 
近年來,中國正積極推動綠色低碳發展,提倡創新、協調、綠色、開放、共享五大發展理念,低碳發展和應對氣候變化已成為中國生態文明建設的重要途徑,也成為國際潮流。作為推動綠色經濟發展不可或缺的金融制度安排,綠色金融通過創新性金融制度安排,引導和激勵更多社會資金投資環保、節能、清潔能源、清潔交通等綠色產業,推動綠色發展,着力改善生態環境,已經達成各方共識。而今天的中國,在綠色金融領域也已經逐漸走在世界的前列。
 

中國在綠色債券市場舉足輕重

 
中國的綠色債券發行自 2015 年底,在短短兩年間由差不多從零起步,逐漸發展成為現在全球第二大綠色債券市場,佔到全世界綠債發行量的40%。中國首隻綠色債券是可再生能源公司新疆金風科技於2015年7月透過香港附屬公司發行的3年期債券,募得3億美元。至於中國境內的綠色債券市場,則是在 2015 年12月有官方的綠色定義出台後才開始發展起來的。
 
2018年,中國仍是全球綠色債券市場的第二大發行來源,綠色債券“走出去”與“引進來”實現雙向良性發展,符合國際綠色債券定義的中國綠色債券發行額達到312億美元,約合2,103億元人民幣,與2017年的235億美元相比增長了約33%,且符合國際綠色債券定義的債券佔比逐漸提升。此外,綠色債券種類也日益豐富,市場創新能力不斷增強。
 
強勁的融資需求和政府的扶持政策,是推動中國綠色債券快速發展的重要原因。據統計,2018年地方政府融資平台綠色債券發行達到59億美元。來自政府支持機構的綠色債券發行增加了74%。在地方層面,各種政策信號、配套設施、金融激勵和給予表彰等激勵措施,都鼓勵了綠色金融的發展。
 
▲近年來,湖南省衡陽市衡東縣把發展清潔能源和扶貧工作結合起來,利用湘江泄洪口閒置的灘塗水面,在該縣的大浦鎮、霞流鎮建設了兩個光伏發電站,年發電4千萬度,助力當地百姓增收。圖為湖南省衡東縣大浦光伏發電站(無人機拍攝)。(新華社圖片)
 
國務院於2017年6月批准廣東、貴州、江西、浙江及新疆五省(區)設立綠色金融改革創新試驗區。其中,每個試驗區的着重點有所不同,地方政府的綠色項目陸續有來,比如廣東省鼓勵信貸產品創新,支持節能減排工作。截至 2018 年 5 月,廣州市據稱有至少 182 種綠色相關金融產品以及 69 個綠色項目,計劃籌資人民幣 400 億元。
 

綠色信貸創新層出不窮

 
在中國全面構建綠色金融體系的大趨勢下,綠色信貸同樣獲得快速發展。商業銀行參與綠色信貸工作的積極性顯著提高。據銀保監會統計,截止到2018年7月末,21家主要銀行的綠色信貸貸款餘額超過9萬億元。
 
此外,綠色信貸統計制度等相關制度進一步規範。監管評價方法日益健全,鼓勵金融機構開展綠色信貸業務的激勵政策不斷完善。統計數據顯示,2018年末,本外幣綠色貸款餘額8.23萬億元,餘額同比增長16%,比同期企業及其他單位貸款增速高6.1個百分點;全年增加1.13萬億元,佔同期企業及其他單位貸款增量的14.2%。
 
事實上,綠色信貸依舊是綠色金融的主戰場,佔比高達90%,銀行始終處於中流砥柱的地位。比如,作為內地首家赤道銀行,興業銀行持續走在創新綠色信貸產品的道路上,早在2006年就在內地首推能效項目融資產品,2016年又推出綠色按揭貸業務,吹響了中國銀行業進軍綠色金融的先鋒號。
 

國際影響力與日俱增

 
在國際上,中國在綠色金融領域影響力與日俱增。中國積極推動綠色債券在國際市場上的發行,並帶動了全球綠色債券市場的蓬勃發展。2016年中國債券市場上的貼標綠色債券發行規模超過2,000億元,佔全球當年發行量近40%,成為全球最大的綠色債券市場。很多國家首次制定綠色金融政策框架、首次發行綠色債券,這都體現了中國在綠色金融領域的影響力。中國、法國等8個經濟體的央行和監管機構共同發起成立了央行與監管機構綠色金融網絡,目前已經擴展到19個國家,推動各方在可持續投資、環境信息披露等方面加強合作。
 
同時,中國和多個國家在雙邊及“一帶一路”倡議等框架下的綠色金融國際合作也取得了豐碩成果。尤其值得一提的是,2016年,G20杭州峰會首次將綠色金融納入G20議題,成立了由中國人民銀行和英格蘭銀行擔任共同主席的G20綠色金融研究小組,連續3年完成了G20綠色金融綜合報告,相關的政策建議分別寫入了G20杭州峰會公報以及G20倡導行動計劃,標誌着中國金融業為全球治理提供“中國方案”。由此,綠色金融全球主流化進程不斷加速,中國逐步開始在國際綠色金融舞台奏響時代最強音。
 

綠色金融政策框架持續完善

 
近年來,中國綠色金融發展全面提速,取得了令世界矚目的成績,其背後是持續完善的綠色金融政策框架支撐,中國也是全球首個由政府部門制定系統性綠色金融政策框架的國家。這都得益於中國自上而下的頂層設計,以及自下而上的基層動力。
 
從頂層設計來看,綠色金融寫入“十九大”報告,展示中國發展綠色金融最高決策。在生態文明、環保新局下,綠色金融“頂層設計”覆蓋更多部門,政策傳導向和政策工具使用向縱深化推進。
 
回顧綠色金融發展之初,2014年,中國人民銀行研究局與聯合國環境署可持續金融項目聯合發起了綠色金融工作小組;2015年底,“綠色金融”寫入《“十三五”規劃綱要》中,其中明確提出“建立綠色金融體系,發展綠色信貸、綠色債券,設立綠色發展基金”。2016年8月,中國人民銀行等七部門發布《關於構建綠色金融體系的指導意見》,標誌着中國構建系統性綠色金融政策框架的國家戰略正式形成。
 
為了推動綠色金融體系的總體目標盡快落地,2017年6月30日,人民銀行牽頭印發了《落實<關於構建綠色金融體系的指導意見>的分工方案》,為中國綠色金融體系建設和發展制定了時間表和路線圖。同年8月30日,中央深改小組審議通過了《關於構建綠色金融體系的指導意見》,指出發展綠色金融,是實現綠色發展的重要措施,也是供給側結構性改革的重要內容。同時要利用綠色信貸、綠色債券、綠色股票指數和相關產品、綠色發展基金、綠色保險、碳金融等金融工具和相關政策為綠色發展服務。
 
中國綠色金融正處在蓬勃發展時期,當然,我們也應當正視在發展中所暴露出來的問題,例如缺乏綠色金融定義和分類標準,且現有定義和標準在短期內難以統一等等,需要我們不斷完善政策,防範風險。
 
中國人民銀行研究局局長徐忠表示,發展綠色金融推動綠色發展也是中國經濟增長方式新的增長點。研究表明,綠色投資將對國民經濟發展至關重要,同時可以起到穩增長調結構的作用。中國政府通過“自上而下”推動綠色金融發展要真正做到可持續發展,還需要和“自下而上”的基層實踐探索和廣泛社會共識有機結合。但是,綠色金融發展仍有一些關鍵性問題有待解決,才能獲得國際社會認可,推動國內綠色金融健康發展。其中,明確綠色標準是前提。人民銀行正在積極探討推動建立國際統一的綠色金融標準體系。同時要提高信息披露的水平,配合嚴格的環保執法和財政稅收積極引導,加強對市場中介機構社會責任和綠色責任意識的培育。此外,還要積極探索綠色金融創新,堅持防範風險的底線。


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