跨境資金池業務助企業降成本

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跨境資金池業務助企業降成本

[ 2020-12-15發表]

【香港經濟導報網訊】

12月8日，中國銀行天津市分行成功為首家跨國央企辦理了天津市首批全功能型跨境人民幣資金池業務，標誌著天津自貿區首批全功能型資金池成功落地。

全功能型跨境人民幣資金池是基於自由貿易賬戶搭建，具有本外幣合一、賬戶內資金可兌換、跨境資金收付便利等優勢的高階金融產品。通過搭建一個跨境資金池，可滿足集團境內外成員單位資金的雙向聯通，提高資金使用效率，降低財務成本，實現全球資金集中管理。

通過全功能型跨境人民幣資金池業務，集團客戶可以實現本外幣集合一體，海外資金在岸歸集。集團客戶可以通過在天津自貿區內註冊的成員單位開立的FTE賬戶作為資金池主賬戶，搭建全功能型跨境人民幣資金池。境外成員企業與區內的主辦企業之間可自行選擇貨幣進行資金歸集，且不受額度限制。通過FT賬戶和全功能型跨境人民幣資金池的有機結合，客戶可就近運營境外資金，辦理日常結算業務，盡量減小國際形勢變化對集團整體運營的影響。

企業歸集資金後，可利用“兩個市場、兩種價格”的金融服務架構，通過FT賬戶的多幣種功能，實現池內資金的自由匯兌，即自由選擇在岸、離岸結售匯價格，進一步減少企業財務成本。

目前，中國銀行依托全球廣泛分布的分支機構，利用先進的核心銀行系統和現金管理平臺，為企業集團客戶提供全球範圍內7*24小時多時區、多幣種、多語言、多業務的一體化現金管理服務，既可支持企業集團客戶親臨銀行櫃臺辦理業務，又可通過網上銀行、銀企直連或SWIFT直連交互等多種渠道實現自助式服務，有效應對新冠肺炎疫情常態化下企業集團客戶對全球資金管理的綜合化需求。

中國銀行天津市分行有關負責人表示，未來將在堅守金融風險底線的同時，努力在金融政策改革的制度創新、金融市場開放的業務創新、投融資匯兌便利的操作創新等方面尋求新突破，積極發揮金融支持經濟發展的核心作用。