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防洗錢和資金流出燒到比特幣
Preventing the money laundering and the funds outflow to Bitcoin
郭家耀 [第3386期 2017-02-13發表]
 

 
比特幣早前價格連番創新高,顯示內地資金急尋出路。內地三大比特幣交易平台均提供“匯幣”服務,並不需經過監管部門審核,就能跨境到海外比特幣平台,造成資金出境的效果。為堵塞漏洞,人行組成聯合檢查組,進駐比特幣、萊特幣交易平台,就交易平台執行外匯管理、反洗錢等相關金融法律法規、交易場所管理相關規定等情況開展現場檢查。重點檢查該企業是否超範圍經營,是否未經許可或無牌照開展信貸、支付、匯兌等相關業務;是否有涉市場操縱行為;反洗錢制度落實情況;資金安全隱患等。為有效堵塞走資渠道,今次行動並不意外。受消息影響,比特幣價格其後出現急挫。事實上,早前比特幣的瘋炒,某程度顯示內地資金配置境外意欲甚強。
 
人民幣貶值預期持續,近月資金外流加劇,國家外匯儲備跌至近3萬億美元水平。為免引起市場震盪,內地早前進一步收緊購匯政策,規定個人購匯須填寫申請書,而申請書明確指出,境內個人購匯不得用於境外買樓、人壽保險及證券投資等。違者將被列入關注名單,3年內不得享有每年5萬美元的個人便利化購匯額度,亦有可能被處以涉匯金額30%以下或5萬元人民幣以下的罰款,情節嚴重更可能被處以涉匯金額30%以上罰款,甚至追究刑責。
 
國家外匯局強調,加強個人外匯信息申報管理主要在三個方面,一是細化申報內容,明晰個人購付匯應遵循的規則和相應的法律責任;二是強化銀行真實性、合規性審核責任;三是對個人申報進行事中事後抽查並加大懲處力度。不涉及外匯政策調整,對個人年度購匯5萬美元額度沒有影響,對境外旅遊和留學用匯也不會產生影響。以往甚多內地投資者利用每年購匯額度投放在港股市場,現時不再容許,為保障外匯儲備及匯率穩定,可以預料未來一段時間,外匯政策仍以偏緊為主。
 
由於合規的境外配置渠道愈來愈窄,港股通成為唯一未有太多限制資金出境的渠道。目前深港通下港股通股票名單,共417隻,約佔港交所上市股票市值的87%,日均成交額的91%。深股通股票共881隻,約佔深市A股總市值的71%,日均成交額的66%。深港通已開通超過一個月,整體交投未算熱烈。開通首月北向深股通累計錄得163.5億元人民幣資金淨流入,南向港股通則錄得72億元淨流入,呈現“南冷北熱"格局。根據港交所數據,深股通累計總成交額288.6億元人民幣,日均成交額15.19億元人民幣,日均淨買入額佔每日額度的6.6%;港股通累計總成交額99.1億元,日均成交額4.95億元,日均淨買入額佔每日額度的3.4%。
 
港股通十大活躍股份方面,排首位是較冷門的豐盛控股(0607),其餘亦有新加入的比亞迪(1211)、金風科技(2202)、中興通訊(0763)、中軟國際(0354)等,成交活躍股份跟滬港通比較,相當不一樣,顯示透過深港通進入港股的資金,多以中小板股份為吸納對象。人民幣貶值預期仍強,加上境外配置需求與日俱增,預料透過深港通配置在港股市場的資金將穩步增長,有利港股的估值修復及交投量提升。
 
(作者是中國金洋資產管理董事總經理﹑CFA﹑證監會持牌人仕,本人及客戶沒持有上述股份)


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