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“前海模式”植入陝西自貿區
[ 2019-09-24發表]
深圳金融改革創新的“前海模式”可歸納為:通過降低門檻、壓縮成本、改革商事等營造高效便利的營商創業環境;通過擴大開放、促進合作、創新服務等建立急需適用的產融結合渠道;通過強化支撐、過程監管、聯動抽查等提供公平有序的市場法治規則。日前,絲路(西安)前海園項目落戶西安絲路國際金融中心核心區,這是“前海模式”走出深圳在內地的首次推廣。
 
金融是現代經濟的核心,對該領域的改革創新需要做到穩定經濟增長與防范金融風險兼顧,以提高其服務實體經濟發展的能力。陝西自貿區成立兩年來,累計註冊市場主體超過4.4萬家,新增註冊資本超過6000億元(其中,外資企業註冊資本超過25億美元),並探索推出了包括“通絲路”跨境電子商務人民幣結算服務平台、“金單制”供應鏈金融模式等。對比深圳前海開發區,陝西自貿區尚存在外資企業與註冊資本數量均偏少、對外貿易在全省份額雖大但對地區經濟帶動效應有限、金融服務實體經濟與產融結合不足、防範化解金融風險能力有待增強等明顯短板。
 
因此,陝西在自貿區建設中應統籌金融、產業、科技等要素資源,加快促成硬科技金融、能源金融、綠色金融、文化金融等特色產融結合領域,並形成可複制推廣的案例,以此發揮金融創新對產業結構優化升級的撬動作用,提振陝西實體經濟和助推全省“三個經濟”發展。
 

硬科技金融領域

 
硬科技發展水平代表著國家和地區的科技創新資源的開發和成果轉化的成效,是國家和地區經濟發展的核心競爭力。從區域角度講,陝西硬科技資源主要聚集在關中地區;從行業角度看,陝西硬科技主要與軍民融合產業、戰略性新興產業等領域具有更強的關聯性。儘管我省關中地區科技資源富集、軍工產業基礎雄厚,但是金融對科技與產業的支撐作用非常有限,產融結合不夠緊密,以及受資金投入不足等因素影響,我省自貿區的科技成果轉化和產業化較深圳前海開發區明顯偏低。因此,發揮金融對硬科技的支撐,尤其是在陝西具有比較優勢的軍民融合產業領域加快改革創新勢在必行。
 
為推動硬科技產業發展壯大,在積極推動其與軍民融合產業、戰略性新興產業等協同的同時,還需要強化相應的金融支撐。軍民融合領域的科技企業應加快與銀行、證券、保險等金融機構在相關業務積極開展合作,構建符合陝西實際的軍民融合產業專營金融服務支撐體系,實現金融機構與軍民融合企業製度化、常態化溝通;依托和充實現有軍民融合產業聯盟,將銀企對接等各類融資活動納入其中;有序推進篩選培育中小科技企業並為其在科創板上市創造便利條件;充分發揮包括軍民融合產業發展引導基金在內的多種金融工具的作用,吸引更多社會資本參與硬科技產業發展,助力科技市場與資本市場共生互補;此外,在確保核心資產安全的前提下,適度降低軍工企業融資門檻,以滿足軍民融合產業發展的資金需求;通過系統籌劃軍工企業資產證券化體系設計、探索國企混改過程中的驅動機制、擴大軍工產品對外貿易等措施,努力打造硬科技產業的國家名片和實現陝西硬技產業與金融的有機統一。
  
榆林氣田
 

能源金融領域

 
能源是工業經濟發展的基礎和血脈。儘管近年來隨著產業結構不斷優化,陝西能源化工產業佔比有所下降,但能化產業作為陝西經濟發展重要組成部分短期內尚不能被替代。陝西作為我國的能源大省,陝北國家級能化基地作為陝西能化產業的主要代表,目前正逐步形成傳統能源與新能源互補並行的發展格局。與此同時,陝西省傳統金融業對能源產業的支持力度較小、在運用現代化的金融工具實現能源產業與金融資本結合方面路徑單一。隨著全省能源化工企業持續進行技術升級與產品結構優化,急需大量資金支持;另一方面,西安作為陝西自貿區中心片區和國家自主創新示範區,擁有包括產業、金融等諸多政策優惠,有必要將能源企業的融資需求與金融資本的資金供給有效對接。
 
為實現陝西能源化工產業高質量發展,應充分抓住“一帶一路”政策機遇和利用陝西自貿區建設平台,依托陝北能源化工產業集群,聚焦做強西北能源金融市場;加快建立並形成產業、科技、金融“三位一體”的現代能源金融貿易模式,並推出基於擔保品創新的合同能源管理未來收益權質押貸款等能源金融產品;通過對煤、油、氣等化石能源和風電、光伏等新能源分類施策,並加大財政支持、完善配套服務等加快相關科技成果轉化,進而促動能源領域關鍵技術升級和能源產業轉型;加快建立與國際貿易規則相銜接的包括負面清單行業管理模式和備案制與核准制相結合的能源金融管理制度框架;此外,政府有關部門應整合升格原有能源領域的論壇和會展,形成政府部門與有關學(協)會聯辦的包括能源金融國際高峰論壇等學術研討活動和能源領技術產品貿易博覽會等,為絲路沿線地區能源產融結合樹立典範,擴大陝西能源金融貿易影響力。
 

綠色金融領域

 
綠色金融是運用現代金融手段解決生態破壞與環境污染問題的創新舉措,是有別於徵收環保稅費的校正經濟負外部性的重要金融工具,在很大程度上降低了解決環境保護問題的整體成本,旨在實現經濟效率與環境效益的有機統一。近年來,陝西在安康市、西安滻灞生態區等積極推進綠色金融改革創新試點,探索綠色金融在推進我國生態屏障建設和提高人民群眾對環境質量的滿意度方面的融資路徑與模式。同時,需要看到,在綠色金融工具的運用方面仍比較欠缺,利用綠色投資融資等政策對PPP項目的支持力度不夠,一些亟待支持需要資金的生態環保項目沒有被充分挖掘等方面的問題還比較突出。
 
為加快推動陝西綠色金融發展,應充分利用國家對自貿區建設的政策支持,健全綠色金融產品服務體系。政府有關部門需要加快制定《陝西省綠色金融重點支持產業指南》和《陝西省綠色金融支持的重大項目評估辦法》等指引性文件;鼓勵金融機構參與製訂相關的綠色金融服務方案,以陝西自貿區為核心,探索絲路金融債券試點和建立自貿區分賬核算單元與境外金融機構實施聯動機制,帶動陝西綠色金融領域對外開放;鼓勵金融機構依據《綠色產業指導目錄(2019年版)》,組合運用PPP、ABS、ABN等項目運營與融資模式,設計推出基於擔保模式的清潔發展機制(CDM)貸款、碳資產質押貸款、排污權抵押貸款、綠色礦山建設及礦山環境恢復治理保險等綠色金融產品;鼓勵金融機構按照《綠色債券發行指引》在陝南綠色循環發展過程中,加大對綠色城鎮化、循環經濟、生態農林、能源清潔高效利用、面源污染防治等項目支持力度,從而帶動全省三大區域協調發展和助力農村脫貧攻堅任務如期完成。
 

文化金融領域

 
文化金融是立足文化產品創作,實現文化產業與金融資本的有機結合,是具有文化屬性的產業金融創新形式。文化金融與其他產業金融最大的不同在於,其立足產品屬於以知識產權為核心的無形資產。作為我國文化強省之一,近年來,陝西文化企業和相關的發展文化金融所需的硬件設施具有了一定雛形,但陝西文化產業蓬勃發展的同時,文化金融相關的市場信息平台尚不健全,專業化的文化金融服務機構比較缺乏,在一些領域確實存在著文化企業融資難的現象,囿於資金短缺等因素,企業難以聚焦高質量文化產品創作。
 
為進一步提升陝西“文化強省”這張名片的含金量,應加快推動我省文化產業與金融資本融合,創立絲路文化產業供應鏈金融。同時,針對文化產業“三高一輕”(高成長、高創新、高風險、輕資產)與金融資本“三高一低”(高回報、高槓桿、高風險、低成本)具有一些相近的特點,應重點從消費端入手並結合發展影視旅遊、城市改造、特色小鎮建設等需求,積極嵌入現代科技要素和建立健全文化產品交易服務體系,對具有穩定現金流的文化企業可利用應收賬款設置抵押,以解決其有形資產不足的問題進而發展壯大,並以其為核心創立絲路文化產業供應鏈金融。此外,一方面,逐步完善對文化企業的信用評級制度,運用專業化授信工具實現對項目風險的科學分析;另一方面,積極探索風險分擔與補償機制,可通過銀團貸款、組合貸款以及文化產業貸款風險擔保產品等設計,分散信貸壓力的同時,提高文化產業的風控管理能力,進而提升我省文化產業直接融資比重以及有效防範化解文化產業融資風險。